Если вы ищете финтех-консультанта, специалиста по регистрации холдинговых компаний или советника, способного одновременно работать с финансовым лицензированием в нескольких юрисдикциях — главный вопрос, который стоит задать, это не какая компания выглядит убедительнее на сайте, а у кого есть реальный регуляторный опыт, чтобы выстроить вашу структуру правильно с первого раза. В Zitadelle AG мы отвечаем на этот вопрос квалификацией, практическим опытом и командой, которая работала внутри тех самых институтов, которые сейчас консультирует.
В этой статье мы расскажем, кто мы, какой опыт наши специалисты получили до прихода в Zitadelle AG и почему это имеет принципиальное значение, когда вы занимаетесь регистрацией холдинговой компании, получением финансовых лицензий или выстраиванием трансгран��чного комплаенса в 2026 году.
Что такое Zitadelle AG и чем мы занимаемся
Zitadelle Advisory Group — работающая под брендами Zitadelle AG и ZAG — это независимая консалтинговая компания по финансовому регулированию и финтех-консультированию, зарегистрированная на Кипре, с административным офисом в Лабуане (Малайзия) и представительством в Порт-Луи (Маврикий). Мы работаем с финтех-компаниями, брокерами, управляющими активами, крипто-операторами, семейными офисами и международными группами, которым необходимо структурировать, лицензировать и вести деятельность регулируемого финансового бизнеса в различных юрисдикциях.
Наши услуги охватывают полный жизненный цикл регулируемого финансового бизнеса: регистрация холдинговых компаний и операционных структур в Лабуане, на Маврикии, Кипре, Сейшелах, BVI, Каймановых островах и в 25+ других юрисдикциях; инвестиционное и брокерское лицензирование; лицензирование VASP и авторизация по MiCA; лицензирование платёжных систем и EMI; банковское и инвестиционно-банковское лицензирование; разработка программ AML/CFT; бухгалтерское и аудиторское сопровождение; юридические заключения. Мы также управляем Financial License Market — платформой купли-продажи лицензированных финансовых компаний — и HRFinEase, нашей платформой подбора финтех-специалистов: комплаенс-офицеров, директоров и AML-профессионалов.
Команда как основа качества — почему опыт решает всё
Регуляторный консалтинг — это область, где качество совета неотделимо от опыта человека, который его даёт. Консультант, никогда не работавший внутри банка, лицензированного брокера или финансового регулятора, не может с уверенностью сказать вам, что именно ищет регулятор при рассмотрении заявки — он может лишь пересказать то, что написано в руководящих документах. Разница между этими двумя подходами — это разница между успешной первой заявкой и восемнадцатью месяцами задержки.
Именно поэтому биографии наших специалистов — это не формальность, а ключевое преимущество Zitadelle AG. Вот кто стоит за нашей работой.
Александр Казак — более 10 лет во главе Zitadelle AG, бывший сотрудник швейцарского банка и компаний под регулированием MiFID II
Zitadelle AG была основана Александром Казаком, чей профессиональный опыт редко встречается среди независимых консультантов: непосредственная работа внутри швейцарского банка и регулируемых финансовых институтов в рамках MiFID II — ещё до создания Zitadelle AG и более десяти лет её развития. Эта институциональная база принципиально важна: Александр понимает регуляторные процессы изнутри — как устроены комплаенс-департаменты, что именно ищут надзорные органы при рассмотрении заявок и где на практике пролегает граница между теорией регулирования и реальностью.
Десять лет работы независимого советника на Кипре, в Малайзии и на Маврикии дополняют институциональный опыт прямым практическим знанием того, что работает в десятках различных регуляторных сред. Когда Александр рекомендует клиенту выбрать лицензию инвестиционного банка в Лабуане или лицензию дилера по ценным бумагам на Маврикии — эта рекомендация опирается на реальный опыт успешного прохождения обоих процессов с клиентами, а не на первичное знакомство с регуляторной документацией.
Александр базируется на Кипре и руководит европейским и международным направлением бизнеса компании. Его профиль в LinkedIn доступен здесь.
Валерия Тетерина — сертифицированный бухгалтер ACCA, специалист по МСФО
Для клиентов, чьё сотрудничество с нами связано с регистрацией холдинговых компаний, финансовым структурированием или трансграничным налоговым планированием, учётно-финансовое направление ведёт Валерия Тетерина. Валерия имеет квалификацию ACCA — международно признанный профессиональный сертификат бухгалтера — а также специализацию по МСФО (IFRS). Это позволяет ей вести финансовую отчётность, готовить аудиторскую документацию и обеспечивать соответствие учётных стандартов для международных холдинговых структур, торговых компаний и лицензированных финансовых организаций.
Квалификация ACCA — не формальная бумага. Она требует сдачи 13 сложных профессиональных экзаменов и подтверждённого практического опыта под наставничеством. Это именно та квалификация, которую банки, аудиторы и регуляторы воспринимают как доказательство подлинной бухгалтерской компетентности. Наличие ACCA-специалиста в штате — а не на аутсорсе — означает, что клиенты Zitadelle AG получают учётно-финансовые рекомендации, изначально интегрированные в регуляторную стратегию.
Валерия базируется на Кипре. Её профиль в LinkedIn — здесь.
Елена — адвокат по праву ЕС
Юридические заключения, регуляторные оценки, корпоративная документация и юрисдикционный анализ в Zitadelle AG осуществляются при поддержке Елены — адвоката с квалификацией по праву ЕС. Для клиентов, ориентированных на европейские рынки — включая тех, кто получает авторизацию CASP по MiCA на Кипре, лицензию MiFID II или авторизацию EMI/платёжного института в ЕС — присутствие квалифицированного юриста ЕС в команде, а не в роли внешнего консультанта, обеспечивает существенно более быстрое выполнение задач и лучшую интеграцию правовой и регуляторной работы.
Квалификация по праву ЕС означает непосредственное знакомство с законодательной базой, регулирующей финансовые услуги во всех 27 государствах — членах ЕС: не поверхностный обзор, а рабочее знание директив, регламентов и надзорных руководств, определяющих, что допустимо и что запрещено для лицензированных субъектов, работающих в рамках европейского права.
Крис Самюил — старший специалист по корпоративным и финансовым вопросам, Малайзия
Все направления работы в Лабуане IBFC — регистрация компаний, подача заявок на лицензии LFSA, открытие банковских счетов, текущее комплаенс-сопровождение — ведёт Крис Самюил непосредственно из нашего административного офиса в Лабуане. Крис обладает профессиональным опытом именно в малайзийской и лабуанской регуляторной среде, что выражается в более быстрой и точной подготовке заявок, качественном взаимодействии с LFSA и практическом понимании банковской экосистемы Лабуана — той, которая в конечном счёте определяет, сможет ли лицензированная компания эффективно работать после получения лицензии.
Наличие специалиста непосредственно в Лабуане — а не дистанционное ведение заявок из Кипра или Сингапура — является одним из ключевых структурных преимуществ Zitadelle AG для клиентов, ориентированных на рынок АСЕАН. Профиль Криса в LinkedIn — здесь.
Норшиела Бинти Ахмад — опытный финтех-бухгалтер, Малайзия
Бухгалтерский учёт, финансовая отчётность и налоговый комплаенс для компаний, зарегистрированных в Лабуане, ведёт Норшиела Бинти Ахмад — опытный финтех-бухгалтер из нашего лабуанского офиса. Для клиентов с лабуанскими компаниями — как торговыми структурами, уплачивающими 3% по LBATA, так и холдинговыми с нулевой ставкой — точность и своевременность ежегодной аудиторской отчётности и налоговых выборов по LBATA не является рутинным формальным требованием. Ошибки в документации по substantive presence или несоблюдение пороговых значений расходов автоматически влекут применение стандартной малайзийской ставки налога на прибыль в 24%. Задача Норшиелы — не допустить этого: через точный учёт, правильную классификацию операционных расходов в Лабуане и аудиторскую документацию, отвечающую требованиям LFSA.
Профиль Норшиелы в LinkedIn — здесь.
Почему такое сочетание экспертизы редко встречается на рынке
Большинство финтех-консультантов и регуляторных советников относятся к одной из двух категорий. Первая — крупная юридическая фирма или компания «Большой четвёрки»: формально квалифицированная, но дорогая, медленная и структурно не приспособленная к практической, ориентированной на результат работе, которая нужна большинству финтех-операторов. Вторая — небольшой офшорный посредник: дешёвый и быстрый, но работающий без глубокого понимания регулирования, нередко продающий пакетные решения, не соответствующие реальной бизнес-модели клиента и не выдерживающие первого серьёзного регуляторного взаимодействия.
Zitadelle AG намеренно занимает пространство между этими двумя категориями. Мы достаточно небольшие, чтобы быть гибкими и коммерчески прагматичными — основатель отвечает клиентам лично, наша команда ведёт проекты напрямую, а не делегирует их младшим сотрудникам. Мы честно говорим «нет», когда конкретная юрисдикция или структура не подходит для модели клиента. И одновременно достаточно профессионально квалифицированы — опыт в швейцарском банке, сертификация ACCA, квалификация адвоката ЕС, малайзийский регуляторный опыт — чтобы наши заявки выдерживали проверку со стороны серьёзных регуляторов.
Регистрация холдинговых компаний — что мы берём на себя и где
Регистрация холдинговой компании — одна из наиболее распространённых точек входа для новых клиентов. Типичный профиль — владелец бизнеса или группа, управляющая несколькими операционными компаниями в разных странах, которым необходима налогово-эффективная, авторитетная холдинговая структура для консолидации собственности, хранения IP, удержания инвестиций или управления трансграничными выплатами.
Юрисдикции, с которыми мы чаще всего работаем при создании холдинговых структур:
- Лабуан, Малайзия — 0% налог на пассивный холдинговый доход, отсутствие налога у источника на дивиденды нерезидентам, доступ к сети из 70+ налоговых соглашений Малайзии, 50+ международных банков, исламские финансы. Государственная пошлина — USD 800 в год.
- Маврикий GBC — эффективная ставка налога ~3%, 46+ СИДН включая Индию, ЮАР, Францию и ОАЭ, сильная банковская инфраструктура, авторитетный регулятор FSC.
- Кипр — ставка налога на прибыль 15%, членство в ЕС, паспортизация по MiFID II и MiCA, разветвлённая сеть СИДН.
- BVI — нулевой налог, отсутствие требований по substantive presence для холдинговых структур, минимальный текущий комплаенс.
- Каймановы острова — нулевая налоговая ставка, закреплённая законодательно, максимальный институциональный авторитет среди офшорных юрисдикций.
Как начать работу с Zitadelle AG
Сотрудничество обычно начинается с первичной консультации — прямого разговора с нашей командой о структуре бизнеса, рассматриваемых юрисдикциях и конкретной регуляторной или корпоративной задаче. По итога�� этого разговора мы гот��вим структурированную оценку: рекомендуемую юрисдикцию и структуру, сроки и стоимость, требования к substantive presence и практические шаги от регистрации до запуска операционной деятельности.
Мы не работаем в режиме потока. Мы берёмся за проекты, в которых способны обеспечить клиенту нужный результат, и прямо говорим, когда другое решение или другой советник подойдут лучше. Это отражается в уровне повторных обращений и рекомендаций — основном источнике новых клиентов Zitadelle AG на протяжении десяти лет работы.
Для начала разговора посетите нашу страницу контактов или обратитесь к команде напрямую через данные на странице команды. Наш лабуанский офис (+60 11-2759 6723) и штаб-квартира на Кипре (+357 96 649654) работают и оперативно отвечают на новые запросы.
Zitadelle Advisory Group (Zitadelle AG / ZAG) зарегистрирована на Кипре, имеет административный офис в Лабуане (Малайзия) и представительство в Порт-Луи (Маврикий). Данная статья носит информационный характер и не является юридической, налоговой или финансовой консультацией. Последнее обновление: апрель 2026 года.